Haus schätzen lassen: Das müssen Sie wissen
Sie wollen Ihre Immobilie schätzen lassen, um den Marktpreis richtig einzuordnen? Wir erklären Ihnen in diesem Beitrag konkret, wie und von wem Sie Ihr Haus bewerten lassen können, wie eine professionelle und valide Schätzung des Hauswertes abläuft und welche Kosten anfallen.
Um Ihre Immobilie schätzen zu lassen, benötigen Sie für Behörden und Gerichte einen Gutachter.
Inhaltsverzeichnis
Das Wichtigste in Kürze
- Es gibt drei Arten von Immobilienschätzern: Makler, Tools und Gutachter/Sachverständige. Die akkurateste Schätzung des Hauswertes liefern Gutachter.
- Immobiliengutachter wenden zwei von drei gesetzeskonformen Bewertungsverfahren an. Neben dem Vergleichswertverfahren ist dies für Renditeimmobilien das Ertragswertverfahren, für selbstgenutzte Grundstücke das Sachwertverfahren.
- Sie sollten Ihr Haus schätzen lassen, bevor Sie es kaufen oder verkaufen.
- Ein Verkehrswertgutachten empfehlen wir bei Erbschaft, Scheidung oder Schenkung. Zwingend notwendig ist es für steuerliche Uneinigkeit mit dem Finanzamt und wenn Sie eine Schätzung des Hauswerts für das Gericht benötigen.
- Ein Beleihungswertgutachten beauftragt die Bank vor der Vergabe oder der Umschuldung eines Immobilienkredits.
- Die Kosten für den Gutachter, von dem Sie Ihr Haus bewerten lassen, belaufen sich üblicherweise auf ein Stundenhonorar von 160 Euro. Je nach Gutachten betragen die Kosten der Hausbewertung ab 1.490 Euro.
Wer schätzt mein Haus?
Es gibt drei Möglichkeiten, wie Sie Ihre Immobilie schätzen lassen können:
- Möchten Sie Ihre Immobilie verkaufen und engagieren Sie dafür einen Makler, kann er eine grobe, an Angebotspreisen orientierte Wertermittlung Ihres Hauses durchführen. Er kennt zwar die lokalen Angebotspreise, doch oft gehen Maklerschätzungen um ein Drittel am richtig ermittelten Verkehrswert vorbei.
- Sie können Ihre Schätzung des Hauswertes online vornehmen. Das geht auf vielen Maklerportalen im Internet kostenlos innerhalb von wenigen Minuten. Sie müssen lediglich ein paar Angaben zur Immobilie machen (Art der Immobilie, Standort, Baujahr, Wohnfläche, Grundstücksfläche) und erhalten eine grobe Orientierung, wie viel Ihr Haus wert ist.
- Wenn Sie Ihre Immobilie bewerten lassen möchten, sind Sie mit einem unabhängigen Gutachter auf der sicheren Seite. Denn seine akkurate Wertermittlung beginnt mit einer persönlichen Inaugenscheinnahme der zu schätzenden Immobilie. Anschließend berechnet er anhand von Dokumenten zum Grundstück, wie dem Grundbuchauszug, den Bauplänen oder verifizierten Kaufdaten vergleichbarer Immobilien, den Wert Ihres Hauses.
Online-Rechner bieten eine grobe Orientierung. Makler kennen die lokalen Angebotspreise. Aber Banken, Behörden und Gerichte erkennen den Wert Ihres Hauses nur an, wenn Sie es von einem Immobiliengutachter schätzen lassen.
Wenn Sie Ihr Haus gründlich schätzen lassen möchten und die Wertermittlung womöglich für das Finanzamt ist, ist ein Verkehrsgutachten die richtige Wahl. Im Gegensatz zu Maklerschätzungen oder den Ergebnissen von Online-Rechnern, wird die nach gesetzeskonformen Bewertungsverfahren ermittelte Schätzung des Hauswertes durch einen zertifizierten Gutachter von Behörden und vor Gericht anerkannt. Benötigen Sie den Hauswert für rechtliche oder fiskalische Angelegenheiten, sollten Sie Ihre Immobilie von einem zertifizierten Gutachter bewerten lassen. Lassen Sie den Wert Ihrer Immobilie von den Profis der Heid Immobilienbewertung schätzen!
Wie wird ein Haus geschätzt?
Den Immobilienwert zu ermitteln ist keine Pi-Mal-Daumen-Aktion, sondern gesetzlich geregelt. Ein solide arbeitender Immobilien-Sachverständiger wendet mindestens zwei geeignete Verfahren an, um eine möglichst genaue Schätzung des Hauswertes zu erzielen. Bevorzugte Methode ist das Vergleichswertverfahren, da es auf aktuellen Transaktionsdaten basiert.
Je spezieller Ihre Immobilie ist, desto weniger Kaufpreise liegen für vergleichbare regionale Objekte vor. Bei einer durchschnittlich großen und ausgestatteten Mietwohnung oder einem gewöhnlichen Reihenhaus liefert das Vergleichswertverfahren oft die besten Ergebnisse – bei außergewöhnlichen Parametern, die nur selten auf dem Markt sind, ist die Datenbasis oft zu gering.
Um Ihre Immobilie bewerten zu lassen, eignet sich besonders das Vergleichswertverfahren.
Wenn Sie den Wert einer vermieteten Immobilie schätzen lassen möchten, wird der Gutachter zusätzlich das Ertragswertverfahren anwenden. Hierbei leitet der Sachverständige den Wert aus den Mieterträgen einer Immobilie ab. Dabei werden Kriterien wie die Wohnfläche oder der Mietpreis/m² herangezogen.
Möchten Sie hingegen ein abgelegenes, selbstbewohntes Einfamilienhaus bewerten lassen, führt das Sachwertverfahren zum besten Ergebnis.
Wohnung schätzen lassen
Wenn Sie Ihre selbstgenutzte Wohnung schätzen lassen möchten, kann dafür ebenfalls das Vergleichswertverfahren eingesetzt werden. Voraussetzung hierfür ist, dass genügend geeignete Vergleichsobjekte vorhanden sind. Das ist beispielsweise bei baugleichen Wohnungen in einem Mehrfamilienhaus gegeben.
Ist dies nicht der Fall, ist das Sachwertverfahren die geeignetste Wahl, um Ihre Wohnung schätzen zu lassen. Dieses Verfahren berücksichtigt vor allem die bei der Herstellung angefallenen Baukosten. Dabei spielen insbesondere der Bodenwert und der Gebäudewert eine wichtige Rolle.
Tipp: Das Sachwertverfahren eignet sich nicht nur für Wohnungen, sondern auch, wenn Sie ein Haus schätzen lassen möchten. Hier führt das Verfahren in der Regel zu noch besseren Ergebnissen als bei Wohnungen.
Gebäude schätzen lassen
Sie möchten ein anderes Gebäude schätzen lassen? Die Gutachter der Heid Immobilienbewertung sind mit nahezu allen Immobilienarten vertraut. Die Wahl des Bewertungsverfahrens hängt von der Nutzung des Gebäudes ab. Eine Gewerbeimmobilie ist ertragsorientiert, für ein öffentliches Gebäude wie eine Schule gelten andere Regeln zur Wertermittlung. Benötigen Sie eine fachkundige Schätzung des Immobilienwertes, wenden Sie sich an Heid!
Grundstück schätzen lassen
Die Anwendung der jeweiligen Verfahren gilt nicht nur, wenn Sie eine Immobilie bewerten lassen wollen. Auch, wenn Sie den Wert Ihres Grundstücks schätzen lassen möchten, zeigt die Erfahrung: Für selbstgenutzte Grundstücke bringt das Sachwertverfahren realitätsnahe Ergebnisse, für Renditeimmobilien das Ertragswertverfahren.
Lesetipp: In unserem Ratgeber gehen wir in eigenen Beiträgen tiefer ins Detail. Lesen Sie,
- in „Hauswert ermitteln“, welche Faktoren sich wie auf die Wertermittlung auswirken,
- in „Grundstückswert ermitteln“ unter anderem, wie sich Bodenwert und Bodenrichtwert unterscheiden,
- was die Bruttogrundfläche ist,
- wie Sie die „Mietrendite berechnen“,
- was der „gemeine Wert“ ist,
- welche Rolle Erbbaurecht, Nießbrauch und Wohnrecht spielen, wenn Sie Ihr Haus oder Grundstück schätzen lassen und
- welches Wertgutachten für Ihre Zwecke das richtige ist.
Haus bewerten lassen: Wann ist es sinnvoll?
Zwar müssen Sie bei der Erstellung eines Gutachtens erst einmal mit Kosten rechnen, allerdings gewährleistet diese Investition eine präzise und fachgerechte Bewertung, wenn Sie Ihr Gebäude schätzen lassen. In den folgenden Fällen ist es sogar notwendig, einen Gutachter zu beauftragen, um Ihre Immobilie bewerten zu lassen:
- Bei gerichtlichen Auseinandersetzungen wie einer Scheidung,
- der Klärung von Besitzverhältnissen vor Gericht oder auf Behörden (zum Beispiel Streit um ein geerbtes Haus),
- bei Insolvenzverfahren und Zwangsversteigerungen,
- zur Bilanzierung oder
- vor dem Beleihen einer Immobilie.
Die Bank sichert Ihre Kreditvergabe mit einem Beleihungswertgutachten ab, welches sie selbst in Auftrag gibt. Das passiert in der Regel auch bei der Umschuldung eines Immobilienkredits.
Ein qualifizierter Gutachter ist die beste Wahl, um Ihr Haus schätzen zu lassen.
Sinnvoll und empfehlenswert ist eine ordentlich durchgeführte Wertermittlung durch einen professionellen Immobilienschätzer – also einen Gutachter – auch für präzise Schätzungen des Hauswertes zu privaten Zwecken wie:
- Kauf einer Immobilie (>> zur Kaufberatung),
- Hausverkauf ohne Makler,
- in Steuer- und Vermögensfragen bei Erbschaft, Schenkung oder Scheidung.
Haus schätzen lassen: Welche Kosten fallen an?
Die Kosten, um ein Grundstück oder eine Immobilie schätzen zu lassen, hängen maßgeblich davon ab, wer die Bewertung vornimmt und zu welchem Zweck. Mit folgenden Kosten können Sie in etwa rechnen, je nachdem, welche Dienstleistung Sie nutzen möchten, um Ihr Haus bewerten zu lassen:
- online: gratis bis zirka 60 Euro
Den Wert eines Hauses online schätzen zu lassen, ist zwar günstig, hat vor Gericht oder bei Behörden aber keinen Bestand. - Verkehrswertgutachten: ab zirka 2.690 Euro
Ein Verkehrswertgutachten für Wohnimmobilien gibt es ab zirka 2.690 Euro. Lassen Sie Ihre Immobilie vom Profi bewerten und kontaktieren Sie einen zertifizierten Gutachter, um den Wert Ihres Hauses ordentlich, behördenkonform und gerichtsgültig schätzen zu lassen. - Kurzgutachten: zirka 1.490 Euro
Wenn Sie ausschließlich zu privaten Zwecken Ihre Immobilie schätzen lassen wollen, stellt ein Kurzgutachten, das von einem erfahrenen Gutachter erstellt wird, eine kostengünstigere und dennoch sehr akkurate Alternative dar. - Beleihungswertgutachten: Kosten nach Aufwand
Banken benötigen ein Beleihungswertgutachten, um die Rahmenbedingungen für eine Baufinanzierung abzustecken.
Die Kosten für Immobiliengutachter belaufen sich üblicherweise auf 160 Euro pro Stunde. Letztendlich gibt es aber keine festgeschriebenen Kosten, die ein Gutachter verlangen kann. Das Honorar kann frei verhandelt werden.
Das klingt im ersten Moment nach viel Geld. Aber bedenken Sie, welche Beträge eine ordentlich durchgeführte Immobilienbewertung Ihnen ersparen kann. Sie bewahrt Sie vor Fehlkäufen, senkt Ihre Steuerlast und stellt sicher, dass Miterben oder ehemalige Ehepartner fair vorgehen.
In Anbetracht der Umsätze, die mit einer Immobilie erzielt werden, oder dem Vermögen, das durch die korrekte Schätzung des Hauswertes gerettet wird, rentieren sich die Kosten für die Immobilienbewertung in den meisten Fällen. Wägen Sie jedoch gründlich ab, wie, wo und von wem Sie Ihre Immobilie bewerten lassen.
Hinweis: Klären Sie den Kostenrahmen mit dem Gutachter unbedingt im Vorfeld ab, bevor Sie Ihr Gebäude schätzen lassen. Die Gutachter der Heid Immobilien GmbH vereinbaren einen Festpreis mit Ihnen, wenn Sie Ihr Haus bewerten lassen möchten. Nachträglich kommen keinerlei zusätzlichen Kosten auf Sie zu. Das Erstgespräch ist für Sie kostenlos.
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Um Ihre Immobilie bewerten zu lassen und eine realistische Schätzung des Hauswerts zu erhalten, sollten Sie immer einen unabhängigen und seriösen Gutachter beauftragen. Er verfügt über umfassendes Fachwissen, regionale Wohnmarktanalysen (also lokale Marktkenntnisse) und die nötige Erfahrung, um Ihr Haus zu schätzen – akribisch und nach gesetzeskonformen Maßstäben.
Bei all den Richtlinien, die der Gutachter für Ihr Haus ansetzt und einhält, kann man eigentlich nicht mehr davon sprechen, dass Sie die Immobilie schätzen lassen. Vielmehr handelt es sich um eine genaue Wertermittlung. Die zertifizierten und unabhängigen Sachverständigen der Heid Immobilien GmbH bewerten Ihr Haus auf Basis einer persönlichen Inspektion vor Ort und einer Prüfung aller Dokumente.
Welche Unterlagen wir benötigen, um Ihr Grundstück und Haus korrekt zu schätzen, haben wir in einer Liste zusammengefasst.
Nach einem kostenlosen Erstgespräch vereinbaren wir gemeinsam einen Fixpreis, zu dem Sie Ihre Immobilie von uns schätzen lassen können. Sie erhalten ein seriöses Wertgutachten, das auf Wunsch auch vor Gericht und auf Behörden gültig ist.
Wir nehmen kurzfristige Aufträge in unseren zahlreichen Sachverständigenbüros in ganz Deutschland an. Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!
