Wirtschaftlichkeitsberechnung von Immobilien
Bevor Sie in eine Immobilie investieren, sollten Sie herausfinden, ob das Objekt Rendite erzielen oder ein Verlustbringer wird. Eine Wirtschaftlichkeitsberechnung von Heid Immobilienbewertung gibt Ihnen Aufschluss darüber, in welchem Verhältnis die Aufwände und Einnahmen zueinanderstehen und ob sich der Kauf der Immobilie für Sie lohnt. Erfahren Sie hier mehr rund um die Wirtschaftlichkeitsberechnung von Immobilien.
Ihre Vorteile auf einen Blick
Zertifiziert
Die Gutachter der Heid Immobilien GmbH sind vielfach zertifiziert, öffentlich bestellt und vereidigt.
Konkret
Wirtschaftlichkeits-berechnungen von Heid geben Ihnen genau Aufschluss, ob sich der Erwerb der Immobilie finanziell lohnt.
Fachkenntnisse
Unsere Gutachter sind für jedes Immobilien-Anliegen qualifiziert und bilden sich in unterschiedlichen Fachbereichen fort.
Festpreisgarantie
Wir halten uns an den mit Ihnen vereinbarten Preis. Auch dann, wenn unser Arbeitsaufwand höher ist.
Kurzfristige Termine
Auch kurzfristig nehmen wir Wirtschaftlichkeitsberechnungen für Immobilien mit der gebotenen Sorgfalt vor.
Das Wichtigste in Kürze
- Mit Hilfe einer Wirtschaftlichkeitsberechnung wird das
Verhältnis von Kosten zu Erlösen ermittelt. - Private Käufer wie auch institutionelle Investoren finden so heraus, ob ein Immobilienprojekt finanziell tragbar ist.
- Bei der Wirtschaftlichkeitsberechnung von Immobilien sind verschiedene Faktoren zu berücksichtigen, zum Beispiel Kaufpreis, Kaufnebenkosten, Jahreskaltmiete und Nutzungsdauer.
- Generell sollten Sie beim Immobilienkauf eine jährliche Nettomietrendite von mindestens 4 oder 5 % erzielen. Ist das nicht zu erwarten, ist Ihr Geld anderweitig besser angelegt.
Das sollten Sie über die Wirtschaftlichkeitsberechnung von Immobilien wissen
Wollen Sie eine Immobilie als Geldanlage erwerben, sollten Sie vorab sorgfältig die zu erwartende Rendite kalkulieren. So finden Sie heraus, ob sich das Projekt lohnt und vermeiden, dass Sie sich finanziell übernehmen.
Was ist eine Wirtschaftlichkeitsberechnung?
Eine Wirtschaftlichkeitsberechnung ermittelt allgemein die Wirtschaftlichkeit eines Unternehmens, berechnet also das Verhältnis von Ertrag und Aufwand beziehungsweise von Erlösen und Kosten. Im Falle von Immobilien gibt eine Wirtschaftlichkeitsberechnung Aufschluss darüber, in welchem Verhältnis die Aufwände und Einnahmen zueinanderstehen. So können Investoren abschätzen, ob der Kauf der Immobilie für sie lohnenswert ist.
Wie wird die Wirtschaftlichkeit einer Immobilie ermittelt?
Grundsätzlich kann die Wirtschaftlichkeit mit der einfachen Formel
Wirtschaftlichkeit = Ertrag / Aufwand
ermittelt werden. Das Ergebnis einer Wirtschaftlichkeitsberechnung ist eine reine Verhältniszahl, das heißt ein Wert ohne Maßeinheit. Jeder positive Wert größer als 1 bedeutet, dass das Objekt wirtschaftlich ist.
Hinweis: Die Berechnung der Wirtschaftlichkeit einer Immobilie macht jedoch keine Aussagen darüber, ob die Erwartungen des potenziellen Käufers in Zukunft auch erfüllt werden. Hierzu sollten Sie besser die Rentabilität des für das Immobilienobjekt eingesetzten Kapitals berechnen. Lesen Sie hierzu unseren Ratgeber „Rendite für Immobilien berechnen“.
Prinzipien der Wirtschaftlichkeitsberechnung
Bei einer Wirtschaftlichkeitsberechnung wird der Ertrag ins Verhältnis zum Aufwand gesetzt. Die Wirtschaftlichkeit einer Immobilie können Sie auf zwei Wegen berechnen: entweder mithilfe des Minimalprinzips oder mithilfe des Maximalprinzips.
- Das Minimalprinzip strebt danach, mit einem möglichst niedrigen Aufwand einen bestimmten Ertrag zu erzielen.
- Das Maximalprinzip strebt danach, mit einem feststehenden Aufwand einen möglichst hohen Ertrag zu erzielen.
Eine Wirtschaftlichkeitsberechnung für ein Immobilienprojekt entfaltet erst mit einer SWOT-Analyse ihr volles Potenzial.
Berechnungsverfahren
Bei der Wirtschaftlichkeitsberechnung unterscheidet man zwischen statischen und dynamischen Berechnungsverfahren:
- Statische Methoden: Gewinnvergleichsrechnung, die Kostenvergleichsrechnung, die Rentabilitätsrechnung oder die Amortisationsrechnung.
- Dynamische Berechnungsverfahren: Kapitalwertmethode, die Annuitätenmethode, die Endwertmethode, die Marktzinsmethode oder die interne Zinsfußmethode.
Wichtig: Damit bei der Wirtschaftlichkeitsberechnung von Immobilien möglichst genaue Ergebnisse erzielt werden, sollte im Vorfeld eine umfassende Immobilienbewertung durchgeführt werden. Unsere qualifizierten Sachverständigen unterstützen Sie gern mit ihrer Expertise bei der Bewertung Ihrer Immobilie.
Welche Immobilie möchten Sie bewerten?
Diese Kostenpositionen müssen berücksichtigt werden
Bei der Wirtschaftlichkeitsberechnung von Immobilien müssen Sie diverse Faktoren berücksichtigen. Wenn Sie beispielsweise die Wirtschaftlichkeit eines Mietshauses oder einer Eigentumswohnung berechnen wollen, zählen unter anderem Kaufpreis, Nebenkosten, Jahreskaltmiete und Steuern zu den wesentlichen Faktoren.
Kaufpreis – wie hoch ist er im Verhältnis zur Jahreskaltmiete?
Das Verhältnis zwischen dem Kaufpreis der Immobilie und der Jahreskaltmiete ist entscheidend. Dabei kommt es auch auf den Standort Ihrer Wunschimmobilie an. Ein Faktor von 20 ist günstig. Meist ist heutzutage ein Faktor von 25 ist heute in guten Lagen üblich. In begehrten und teuren Lagen kann ein Faktor von 30 vorkommen.
Nebenkosten
Zu den Nebenkosten zählen Grunderwerbsteuer, Notarkosten und Maklerprovision, die zum Kaufpreis der Immobilie hinzukommen. Beachten Sie: Die Kaufnebenkosten sind nicht zu vernachlässigen – sie können rund 14 % des Kaufpreises ausmachen!
Jahreskaltmiete
Mit welcher Kaltmiete pro Quadratmeter Sie rechnen können, hängt unter anderem vom Standort der Immobilie ab. Auch die Möglichkeit, dass die Immobilie längere Zeit leer steht, sollten Sie bedenken.
Steuern
Die steuerliche Aufteilung des Grundstückes und Gebäudes muss überdacht werden. Außerdem können Abschreibungen vorgenommen werden. Mehr dazu erfahren Sie in unseren Ratgebern zur Kaufpreisaufteilung sowie zur Abschreibung von Immobilien.
Immobilien und Rendite
Wenn Sie in eine Immobilie investieren wollen, erhalten Sie von Makler oder Verkäufer meist eine Modellrechnung oder eine Angabe zur zu erwartenden Rendite. Prüfen Sie diese Prognose kritisch. Häufig haben Anleger zu hohe Erwartungen an die Immobilienrendite. Diese werden am ehesten erfüllt, wenn der Wert des Objekts und die Miete bis zum Verkauf deutlich steigen, Sie aber zugleich nur einen geringen Erhaltungsaufwand haben.
Unterschied zwischen Wirtschaftlichkeit und Rentabilität
Zwischen Wirtschaftlichkeit und der Rentabilität muss man scharf trennen. Bei der Wirtschaftlichkeit wird der Ertrag in Relation zum Aufwand gesetzt; Wirtschaftlichkeit ist damit ein Maß für Effizienz oder Sparsamkeit. Rentabilität (Verhältnis zwischen Gewinn und Kapital) ist dagegen eine Kennzahl für den Erfolg der Immobilien-Investition, der in Prozentwerten ausgedrückt wird.
Wann ist eine Immobilie rentabel?
Eine Immobilie sollte eine jährliche Nettomietrendite von mindestens 4 oder 5 % erzielen. Geben seriöse Berechnungen eine solche Rendite nicht her, sollten Sie sich den Immobilienkauf nochmal überlegen.
Achtung: Berücksichtigen Sie außerdem die jährliche Wertsteigerung des Hauses oder der Wohnung in der Renditenrechnung. Ebenso beeinflussen Faktoren wie der Standort (Zukunftssicherheit), die Nutzungsdauer, Mieteinnahmen, Verwaltungskosten und mehr die Rendite einer Immobilie.
Risiken abwägen
Um kein böses Erwachen zu erleben, sollten Sie die Wirtschaftlichkeit der Immobilie besser konservativ kalkulieren: Möglicherweise steht das Haus oder die Wohnung längere Zeit leer oder es treten Schäden (Brandschäden, Hochwasserschäden,…) auf. Prüfen Sie auch diese Eventualitäten und wie sich diese auf die Rendite auswirken würden.
Wirtschaftlichkeitsberechnung von Immobilien bei Heid
Profitieren Sie von unserer Expertise: Das Sachverständigen-Netzwerk der Heid Immobilien GmbH verfügt über Expertenkenntnisse zu unterschiedlichen Immobilienarten und Branchen. So können wir Ihnen sach- und fachkundige Leistungen von der Immobilienbewertung über Beratungen und Gutachtenerstellung einschließlich einer preiswerten und kurzfristigen gutachterlichen Stellungnahme anbieten. Erfahren Sie mehr über unsere Leistungen.
persönliche Beratung
Nach einem kostenlosen Erstgespräch vereinbaren wir gemeinsam einen Fixpreis, zu dem Sie Ihre Immobilie von uns schätzen lassen können. Sie erhalten ein seriöses Wertgutachten, das auf Wunsch auch vor Gericht und auf Behörden gültig ist.
Wir nehmen kurzfristige Aufträge in unseren zahlreichen Sachverständigenbüros in ganz Deutschland an. Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!
-
05.02.2025
Due Diligence für Immobilien
Bei einer Unternehmensübernahme oder -investition geht es um beträchtliche Summen, deren Einsatz gut durchdacht sein will. Mit einer Due-Diligence-Prüfung für Immobilien erhalten Sie von den Experten der Heid Immobilien GmbH fundierte Beurteilungen zu den Risiken und Chancen einer möglichen Investition für Ihr Wunsch-Objekt in puncto Renditepotenziale, Kostenaufwand und mehr.
-
05.02.2025
Immobiliengutachten anfechten – wir helfen
Bei der Plausibilisierung von Gutachten wird überprüft, ob der Inhalt eines Gutachtens nachvollziehbar und richtig ist. Möchte ein Rechtsanwalt ein gerichtliches Gutachten anfechten, holt er sich professionelle Hilfe von einem zertifizierten Sachverständigen. Denn trotz mathematischer Verfahren sind Gutachten letztendlich Schätzwerte.
-
05.02.2025
Technical Due Diligence für Immobilien
Die Technical Due Diligence (TDD) ist eine Sorgfaltsprüfung vor dem Kauf von Unternehmen und Immobilien. Sie fokussiert sich auf die technischen Aspekte der Anlagen.
Heid Immobilien GmbH
Heid Immobilienbewertung
Mitgliedschaften:
Deutscher Gutachter & Sachverständigenverband
VDI, Verband deutscher Ingenieure
